Conseil Financier et Gestion de Patrimoine

La méthode consiste à définir ensemble vos objectifs tenant compte de votre situation familiale, patrimoniale et professionnelle. Nous déterminons un profil de risque qui correspond à votre personnalité et nous élaborons un portefeuille en sélectionnant des stratégies selon les opportunités disponibles sur base de critères objectifs.

Nous travaillons en toute indépendance. Les produits proposés répondent prioritairement aux besoins de nos clients. Nous cherchons à entamer une relation à long terme basée sur la confiance et la bonne compréhension.

Comme outil d’investissement, nous favorisons le contrat d’assurance-placements qui constitue une enveloppe flexible et évolutive en matière de gestion. En effet, le contrat d’assurances placements offre quantité d’avantages : pas de précompte mobilier (25% en banque) pas de taxation des plus-values, pas de droits de garde, pas de frais de rachat, choix dans la désignation des bénéficiaires. Il permet également un accès à une très large gamme de fonds (architecture ouverte).

livresfermes

Le contrat d’assurance-placements est un outil idéal de transmission successorale : il permet d’organiser une donation manuelle tout en se réservant le contrôle et/ou l’usufruit sur tout ou partie de ses avoirs, sans devoir passer un acte notarié.

Le contrat permet la souscription conjointe avec transfert des droits au survivant.

 

Nous vous aidons dans la mise en place de la meilleure solution, notamment :

  • Prévoir un pacte adjoint qui prévoit des conditions et charges assorties à la donation
  • Etablir une clause de retour conventionnel qui permet de récupérer les montants sans droits de succession en cas de prédécès du donataire.
  • L’acceptation du bénéfice qui garantit au donateur un total contrôle du contrat.